吐鲁番地区保险行业协会会员履行行业自律性规则检查和惩戒办法

经书面征得理事会全体理事﹙常务理事﹚讨论通过〉

　　

      第一章总则 

      第一条为了认真贯彻《澳门网赌大全网址》，确保吐鲁番地区保险行业协会各项自律性规则有效执行，维护行业利益和公平竞争的市场秩序，充分发挥保险行业协会的自律职能，根据《澳门网赌大全网址》、中国保监会《澳门网赌大全网址》和新疆保监局《澳门网赌大全网址》制定本办法。

　　第二条进行会员履行行业自律性规则检查﹙以下简称“自律性检查”﹚，以会员单位签订的行业自律公约为依据，由吐鲁番地区保险行业协会﹙以下简称“协会”﹚协调常务理事会、专业工作委员会组织进行。

　　第三条进行自律性检查可以由吐鲁番地区保险行业协会单独组织，也可以由财、寿险专业工作委员会联合组织。无论采取何种方式组织检查，行业协会要加强沟通、交流，相互借鉴先进做法和经验，做到相互配合，信息共享。

　　第二章检查前的准备工作

　　第四条进行自律性检查前，协会要向会长、副会长或专业工作委员会、主任委员进行汇报、沟通，按照会长、副会长、主任委员的要求协调、组织、召集常务理事会、专业工作委员会会议，制定检查方案，确定检查内容、检查范围、检查标准、被检查保险机构等事项，准备检查登记表格和记录纸张，对检查人员进行必要的培训，做好检查前的一切准备工作。

　　第五条为了让被检查保险机构有所准备，检查之前协会应向会员单位发出检查通知，明确检查的有关事项。还可以根据常务理事会、专业工作委员会的决定给被检查单位一定的准备和自查时间。

　　第六条进行自律性检查，可采取从会员单位相关业务部门抽调专业技术人员分组进行检查。从会员单位抽调人员进行检查的费用由会员单位自行承担。

　　第七条确定被检查会员单位和业务，可根据自律性规则约定的内容和范围，由常务理事会、专业工作委员会组成的检查组确定。可以对全部会员单位和业务进行普遍检查，也可以对会员单位的部分保险机构和业务进行多元化检查，还可以对会员单位的部分保险机构和业务进行抽查或者进行明查暗访。

　　第八条确定被检查会员单位和业务的方式可采取检查组集体讨论决定﹙三分之二表决有效﹚；无记名投票决定﹙以得票最多的顺序确定一个或数个被检查单位和业务﹚；抽签或抓阄决定﹙在某业务范围抽取某一时间段、某一号段的业务﹚。

　　第九条进入被检查会员单位前，须提前2日向被检查单位发出《澳门网赌大全网址》，《澳门网赌大全网址》应明确检查项目、检查内容、检查范围、检查开始时间、检查组成员、检查组组长姓名等事项，要求被检查单位做好检查前的准备工作。

　　第三章自律性检查

　　第十条进入被检查单位后，由检查组组长与被检查单位负责此项工作的领导进行接洽，说明检查的相关事项，然后进行检查。检查时，检查人员对照被检查业务的自律公约或自律性规范进行认真检查，认真记录违反自律公约和自律性规范的项目和单证内容及编号，对违规单证进行打印或复印，保留违约证据。

　　第十一条进行自律检查时，检查人员要严格执行检查纪律，不阅看、不记录、不言传与检查无关的内容，要严格为被检查单位的相关信息保密。

　　第十二条被检查单位要积极配合自律性检查，提前做好准备工作，提供必要的检查场所，提供被检查单证，提供需检查的电脑业务，配合检查人员调查取证。

　　第十三条检查结束后，由检查组长和协会参与检查的工作人员组织全体检查人员进行汇总，归纳被检查单位存在的违反行业自律公约和自律性规范的问题，对违约证据进行登记留存，对检查记录由检查人员签名。

　　第十四条汇总完毕后，由检查组长和协会参与检查的工作人员组织全体检查人员向被检查单位进行反馈，听取被检查单位的意见。被检查单位对检查结果没有意见的，由被检查单位领导在汇总书上签名；如果对检查结果有意见或部分有意见，被检查单位领导可在汇总书上写明意见。

　　第四章自律性惩戒

　　第十五条检查组对被检查单位违约情况应根据相关自律公约、自律性规范和惩戒规定讨论研究惩戒意见。检查组对被检查公司的检查结果、违约情况和惩戒意见需专题向常务理事会或专业工作委员会进行汇报，由常务理事会或专业工作委员会研究对违约公司的惩戒处理决定。

　　第十六条在进行惩戒处理之前，可以对违约公司下达违约《澳门赌场网址大全》，要求违约公司在规定的时间内进行整改。违约公司在整改时，应将因违约造成的少收的保险费和多支付的代理手续费追回;应将违规、违约的单位纠正或补齐；应向受损害单位和个人赔礼道歉；应向保险监管机关和行业自律组织写出深刻检查；应专题向协会常务理事会或专业工作委员会递交违约整改情况报告。协会常务理事会或专业工作委员会可根据整改情况研究惩戒事宜。

　　第十七条惩戒分为警告、业内批评、公开谴责、报请新疆保监局列为重点监管对象、报请新疆保监局依法对其进行处罚。

　　第十八条以计算违约金额进行的惩戒。违约金额在0.3万元以下的进行警告;违约金额在0.3万元以上0.5万元以下的进行业内批评;违约金额在0.5万元以上1万元以下的进行公开谴责;违约金额在1万元以上2万元以下的，报请新疆保监局列为重点监管对象;违约金额在2万元以上的，报请新疆保监局依法对其进行处罚。违约金额的计算，是以被检查单位因违反该项自律公约造成的少收保险费和多支付代理手续费的金额总和。

　　第十九条不以计算违约金额进行的惩戒。对违反行业自律公约但无法用违约金额进行计算的可采取：虽然违约，但在业内影响较小，违约公司能主动承认错误，向受害方道歉，能得到受害方的谅解，在此给以警告;违约达到一定程度，在业内造成一定影响，或给受害方造成一定损失，但违约公司能承认错误，在此给以业内批评；因严重违约，在业内造成较大影响，或者在社会上造成一定影响，在此为了挽回影响、减少损失，可在有关新闻媒体上进行公开谴责，但须报新疆保监局同意；对于在市场竞争中采取返佣、私下交易、变相降低费率、变相多支付佣金手续费、弄虚作假等手段的会员单位，报请新疆保监局列为重点监管对象或报请新疆保监局依法对其进行处罚。

　　第二十条惩戒一律采取书面通报形式。警告通报只发到会员单位，除受到警告通报的会员单位可以向所属机构转发外，其他会员单位一律不得转发;业内批评通报发到会员单位后，所有会员单位都可以对业内批评进行转发;公开谴责、报请新疆保监局列为重点监管对象、报请新疆保监局依法对其进行处罚的通报，会员单位不但可以转发，协会还可以在内部刊物、信息和网站上进行公布，必要时经新疆保监局批准，还可以在新疆保监局核准的媒体上披露。

　　第二十一条对于违约会员单位的惩戒，各会员公司应引以为戒，吸取教训，教育所属保险从业人员加强行业自律，不得将对其他会员单位的惩戒通报作为诋毁同业的证明材料。如发现以此诋毁同业的，协会将认真查处。对诋毁同业属实者，将根据性质、情节、给同业造成危害大小采取惩戒措施。

　　第五章保险市场维护

　　第二十二条为了鼓励对违约保险机构、保险从业人员的举报，协会可设立对违约行为的举报奖励基金，奖励基金由违约单位缴纳，缴纳标准为违约金额的3倍金额，由协会开具特殊会费收据进行收取，纳入协会专项费用管理。

　　第二十三条凡进行举报查证属实者，由协会给予举报人违约金额等额的奖励，但每次不低于500元，领取奖励金额超过国家纳税标准的，应按规定扣除税金。

　　第二十四条举报违约的调查处理，凡进行违约举报的，协会秘书处应认真受理登记，财、寿险专业工作委员会人员组成调查组进行调查取证，形成调查结果文字材料并由调查人员签名认可，报协会常务理事会按照第十八条、第十九条的规定研究处理。

　　第二十五条行业自律市场维护会员公司应积极履行职责，密切关注保险市场动态，对发现的扰乱保险市场秩序，参与不正当竞争的保险机构和保险从业人员，会员公司要积极向协会秘书处反映，以引起协会和保险监管部门的重视，尽快采取措施维护公平竞争的保险市场秩序。

　　第六章附则

　　第十六条本办法自吐鲁番地区保险行业协会理事会或常务理事会讨论通过之日起30日开始执行
　　第二十七条本办法由吐鲁番地区保险行业协会常务理事会负责解释。

　　第二十八条本办法由吐鲁番地区保险行业协会理事会或常务理事会进行修改。

　　                                                   吐鲁番地区保险行业协会

　　                                                      2011年4月15日